ОТП кредит — личный кабинет, порядок регистрации, безопасность, проверка задолженности

Добрый вечер всем читателям! Отец взял кредит в ОТП Банке для покупки новой машины, старую машину он не так давно продал, а денег для покупки новой не хватало.

Менеджер банка рассказала ему все условия по кредиту, сроки и способы погашения, а так же сказала, что деньги поступят на расчетный счет, проследить поступление денег и в дальнейшем отслеживать зачисления сумм для погашения кредита он сможет с помощью личного кабинета.

Придя домой мы с ним долго искали на официальном сайте банка вкладку типа ОТП банк кредит личный кабинет, но так и не нашли и только зарегистрировавшись в интернет-банке поняли, что имела в виду менеджер банка.

О банке ОТП

ОТП Банк (Россия) входит в международную финансовую Группу ОТП (OTP Group), которая является одним из лидеров рынка финансовых услуг Центральной и Восточной Европы.

ОТП Банк — это универсальная кредитная организация, предоставляющая широкий спектр банковских услуг и продуктов для корпоративных клиентов и частных лиц.

ОТП Банк входит в число 50 крупнейших банков России, а по ряду направлений входит в число лидеров рынка. 2 место на рынке POS-кредитования и 7 место на рынке кредитных карт.

Более 3,9 млн клиентов — Всего ОТП Банк присутствует в более чем 3 700 населенных пунктов в России.

ОТП Банк осуществляет обслуживание клиентов через собственную сеть, которая состоит в настоящее время из 109 432 точек потребительского кредитования, 96 кредитно-кассовых офисов (ККО), сети отделений из 134 точек клиентского обслуживания, банкоматной сети — 195 АТМ и 269 терминалов самообслуживания.

ОТП Банк обладает аккредитацией на участие в конкурсах Агентства по страхованию вкладов, а также входит в список банков, поручительством которых могут быть обеспечены кредиты Банка России.

ОТП Банк является участником Системы страхования вкладов, членом Ассоциации российских банков, Ассоциации Европейского Бизнеса, Национальной ассоциации участников фондового рынка, Национальной фондовой ассоциации, Московской Биржи.

История создания

ОТП Банк — до февраля 2008 года Инвестсбербанк — был образован в 1994 году. В 2006 году банк вошел в одну из крупнейших банковских групп Европы — Группу ОТП (OTP Group).

Вместе с новым динамичным брендом ОТП Банк получил доступ к финансовым возможностям и опыту европейского материнского банка, что позволило усилить развитие розничного и корпоративного бизнеса в России. ОТП Банк продолжает устойчивое и динамичное развитие, его финансовое положение укрепляется, все основные показатели, характеризующие состояние банка, стабильно растут.

1994 г. — Получение лицензии на осуществление банковских операций. 2003 г. — Выдача первого потребительского кредита. Банк в числе первых кредитных организаций России начал целенаправленно развивать розничный бизнес.

2004 г. — Усиленное развитие филиальной сети банка. За год открыто около 30 новых кредитно-кассовых офисов.

2005 г. — Объединение Инвестсбербанка с Русским генеральным банком, специализирующимся на работе с крупными корпоративными клиентами. В результате этого слияния банк вошел в список 40 крупнейших по размеру активов российских кредитных организаций, количество отделений и филиалов в Москве и регионах достигло 20, а клиентский портфель был существенно диверсифицирован.

Приобретение контрольного пакета акций банка Группой ОТП, которая обслуживает более 12 млн клиентов в 9 странах. Эта сделка получила одобрение ЦБ России, антимонопольного ведомства РФ, а также венгерского ведомства финансового надзора.

2007 г. — Банк вошел в 10 самых динамично развивающихся банков по версии «РБК.Рейтинг», благодаря впечатляющей динамике прироста результатов за 2003-2007 гг.

2008 г. — Проведение ребрендинга, по итогам которого ОТП Банк занял 8 место в рейтинге лояльности Национального агентства финансовых исследований (НАФИ) и 22 место в рэнкинге узнаваемости банков. Появилась услуга «Мобильный банкир» — продажа банковских услуг через агентов.

Чистая прибыль ОТП Банка на 1 января 2009 г. составила 1,8 млрд рублей, что в 1,5 раза выше показателя на аналогичную дату 2008г.

2009 г. — ОТП Банк занял 2 место в России по выдачам pos-кредитов. POS-кредиты ОТП Банка стали доступны в магазинах крупных ритейлеров — «Техносила», «Евросеть» и «Эльдорадо». Портфель депозитов физических лиц вырос в течение года на 10 млрд рублей РФ.

Количество точек, где доступны pos-кредиты ОТП Банка, превысило 13 тыс. ОТП Банк открыл 7 точек различного формата, в том числе филиал в Челябинске — восьмой в России и первый на Урале. ОТП Банк стал лауреатом двух престижных национальных премий — «Финансовый олимп» и «Бренд года».

2010 г. — Чистая прибыль ОТП Банка за 2009 год по РСБУ превысила 536 млн рублей РФ. -На 1 января 2010 года собственный капитал банка составил 11,9 млрд рублей РФ. Депозитный портфель — более 48 млрд рублей РФ на 1 января 2010 года.

2011 г. — ОТП Банк 29 марта 2011 года разместил на ММВБ выпуск облигаций серии 02 общей номинальной стоимостью 2,5 млрд. руб. ОТП Банк существенно изменил систему оценки рисков при выдаче нецелевых кредитов и запустил программу risk based pricing (определение процентной ставки на базе оценки рисков).

По состоянию на 1 декабря 2011 ОТП Банк увеличил долю на рынке кредитования в торговых точках до 20,4%, портфель кредитов, выданных в торговых точках, составил 36,8 млрд.рублей. В декабре 2011 был открыт новый филиал Банка — «Дальневосточный» в г. Хабаровске.

ОТП Банк стал лауреатом премии «Права потребителей и качества обслуживания — 2011» (специальная номинация Дирекции премии «Финансовая грамотность»), лауреатом премии «Финансовый Олимп» в номинации «Розничный банк.

Потенциал и перспектива», в третий раз стал лауреатом премии «Брэнд года — 2010» в номинации «Финансовые организации. продукты и услуги. Страхование», Президент ОТП Банка, Алексей Коровин, стал лауреатом VI ежегодной премии «Финанс» в номинации «За успехи в розничном бизнесе».

2012 г. — В мае 2012 года Президентом, Председателем Правления ОАО «ОТП Банк», назначен Золтан Иллеш. — ОТП Банк получил награду за качество оформления платежей в евро от VTB Bank (Deutschland) за 2011 год.

Филиал «Новороссийский» ОАО «ОТП Банк» переведен в статус операционного офиса филиала «Ростовский» ОАО «ОТП Банк. ОТП Банк разместил выпуск биржевых облигаций серии БО-02 общей номинальной стоимостью 6 млрд. руб.

ОТП Банк по итогам 2012 года занял 17-ое место по величине прибыли, 13-ое место по кредитам, выданным физическим лицам, 36-ое место — по величине чистых активов, 32-ое место — по величине кредитного портфеля, 31-ое место – по объему депозитов физических лиц.

ОТП Банк по итогам 2012 года занял 13-ое место по объемам выданных розничных кредитов (все сегменты), 2-ое место на рынке POS-кредитования и 7-ое место на рынке кредитных карт. Запущены активные операции в Интернет-банке ОТПдирект.

2013 — ОТП Банк запустил мобильную версию Интернет-банка. ОТП Банк зарегистрировал 5 выпусков биржевых облигаций серий БО-04-БО-08 на общую сумму 20 млрд. руб. В июле ОТП Банк стал лауреатом IV Ежегодной Премии «Права потребителей и качество обслуживания» в номинации «Финансовая грамотность и открытость.

ОТП Банк вошел в ТОП-10 мобильных банков «Рейтинга мобильных банков для iPhone» и «Рейтинга мобильных банков для Android» Mobile Banking Rank 2013. В ноябре 2013 года Президентом, Председателем Правления ОАО «ОТП Банк» назначен Георгий Чесаков.

В июне 2014 года Национальное агентство финансовых исследований (НАФИ) совместно с Всероссийским центром изучения общественного мнения (ВЦИОМ) провели опрос населения с целью выявить наиболее надежные банки. По итогам опроса ОТП Банк вошел в ТОП-10 банков с наибольшим показателем надежности, заняв 7-ю позицию.

ОТП Банк вошел в рейтинг надежности 100 крупнейших банков РФ, опубликованного Forbes, заняв 22 позицию.

2015 — Александр Васильев назначен Заместителем Председателя Правления ОТП Банка. В России стартовал международный розничный онлайн проект европейской финансовой группы ОТП — Touch Bank, который предлагает клиентам дистанционное банковское обслуживание 24 часа в сутки и мультифункциональную премиальную карту MasterCard World, оснащенную чипом и технологией PayPass.

2016 — ОТП Банк вошел в рейтинг самых надежных банков России журнала Forbes. 4 апреля 2016 года Золтан Майор избран Председателем Совета директоров АО «ОТП Банк».

ОТП Банк (Венгрия) отмечен журналом The Banker как один из крупнейших банков Восточной Европы. ОТП Банк (Россия) и ОТП Банк (Венгрия) входят в международную финансовую Группу ОТП (OTP Group), которая является одним из лидеров рынка финансовых услуг Центральной и Восточной Европы.

ОТП Банк стал участником рейтинга крупнейших игроков рынка факторинга, подготовленный Рейтинговым агентством «Эксперт РА». ОТП Банк запускает новые пакеты для МСБ.

ОТП Банк (Россия) продемонстрировал существенное улучшение ключевых бизнес-показателей в соответствии с консолидированной финансовой отчетностью (МСФО) за I полугодие 2016 года, опубликованной Группой ОТП 12 августа 2016 года.

2017 — Чистая прибыль Группы ОТП в России за 2016 год составила 4,8 млрд рублей. ОТП Банк успешно прошел стресс-тест.

ОТП Банк улучшил позиции в рейтинге «Самые надежные банки России» журнала Forbes, заняв 17 место. Завершении проекта по внедрению новой системы учета в казначействе. RAEX (Эксперт РА) присвоило ОТП Банку рейтинг на уровне ruA. В I полугодии 2017 года прибыль Группы ОТП в России выросла на 37%.

Возможности «Личного кабинета»

Услуга дистанционного банковского обслуживания становится неотъемлемой частью качественного сервиса любого современного финансового учреждения. ОТП Банк разработал свою автоматизированную систему интернет-банкинга – «ОТПдирект».

Это позволило выйти на новый уровень обслуживания клиентов, обеспечить возможность управлять счетом, контролировать расходы без привязки к месту нахождения и времени суток.

После регистрации в системе интернет-банкинга для физических лиц «ОТПдирект» пользователь получает доступ к виртуальному рабочему пространству – «Личному кабинету».

С него осуществляется доступ к счетам, отправляются платежи, переводы, изменяются настройки карты, подключаются услуги, можно узнать остаток на счете и т.д. Теперь клиенту не нужно по любому поводу идти к консультанту банка или в кассу, практически все финансовые операции можно безопасно провести онлайн и не выходя из дома.

Для комфортной и безопасной работы в виртуальном банке клиенту понадобятся только стабильное интернет-соединение и установка современного браузера.

Возможности «Личного кабинета» в системе «OTPdirekt»:

1. Онлайн-​платежи (в том числе за коммунальные услуги, Интернет, мобильную связь, штрафы ГИБДД), покупки, переводы на карты разных банков или электронные кошельки.
2. Просмотр расходов и поступлений на карту, информации по счету, реквизитов.
3. Автоматизированный график платежей по кредиту, просмотр суммы задолженности, даты погашения долга.
4. Отображение условий вклада, текущего остатка, начисленных процентов.
5. Выписка по кредитной карте, расчет минимального платежа, график расходов и поступлений.
6. Возможность оставить заявку на подключение нужного провайдера, если его нет в списке.
7. Создание шаблонов для совершения определенной транзакции (постоянные переводы на чей-​то счет, пополнение вклада, оплата услуги и т.д.), подключение функции регулярных платежей.
8. Получение информационных сообщений об услугах и продуктах от банка.
9. Направление в банк заявок, запросов в финансовое учреждение.
10. Подключение, отказ от услуг «ОТПдирект Интернет-​Банк», «ОТПдирект СМС-​Банк».

Регистрация и создание

Регистрироваться имеет смысл, если вы – клиент банка и желаете воспользоваться функцией дистанционного контроля. Есть два способа:

• Звонок по горячей линии. Проходит процедура очень просто – вы должны лишь позвонить менеджеру банковского учреждения по номеру 8-800-100-5555 и сообщить о том, что вы желаете подключить себе личный кабинет. После этого, некоторое время спустя, сотрудник банка ОТП подключит вам личный кабинет.
• Подключение личного кабинета самостоятельно. Для этого вам понадобится, соответственно, компьютер с выходом в интернет и данные (логин и пароль), указанные в договоре с ОТП банком.

Чтобы подключиться к системе интернет-банкинга от ОТП Банка, нужно являться его клиентом. Регистрация и пользование «ОТПдирект» бесплатны. Пользователь платит только комиссию за перевод на карту в другой банк, подключение некоторых услуг.

Полный перечень провайдеров, предоставляющих разные услуги, можно узнать, ознакомившись с тарифами банковского обслуживания на официальном сайте или в «Личном кабинете». Также придется дополнительно оплачивать услугу «ОТПдирект СМС-Банк».

Чтобы пользоваться «ОТПдирект», клиенту банка нужно обратиться в любое отделение и заключить договор на подключение услуги дистанционного обслуживания.

Тем, кто взял кредит наличными или потребительский займ, оформил дебетовую, кредитную карту, «ОТПдирект» подключают автоматически (есть возможность отказаться от продукта в момент оформления). Получить консультацию и дополнительные разъяснения касательно положений договора получится у специалистов банка.

Несмотря на современные технологии шифрования и защиты данных, что делает использование интернет-банкинга безопасным, клиент тоже должен помнить о некоторых правилах.

Прежде всего нельзя никому сообщать пароль для входа в «Личный кабинет», в том числе сотрудникам банка, не сохранять его в памяти браузера, создать сложную комбинацию для аутентификации и регулярно менять ее.

Вход в «Личный кабинет»

Вход в «Личный кабинет» Отипи Банка осуществляется через ввод на стартовой странице интернет-банкинга логина (имени пользователя) и пароля.

После подписания бумаг клиенту выдают уникальный логин для первого входа в интернет-банкинг, комбинация цифр будет прислана в СМС. Теперь клиент имеет все необходимое для пользования «ОТПдирект».

Ему нужно только зайти на официальный сайт финансового учреждения и в специальном окошке ввести данные. После первого входа в «Личный кабинет», который формируется после регистрации в «ОТПдирект», система просит сменить временный пароль на постоянный.

Сделать это получится самостоятельно в разделе с настройками. Логин присваивается один раз и не меняется в течение всего периода действия договора дистанционного банковского обслуживания.

При возникновении дополнительных вопросов касательно работы системы дистанционного обслуживания клиент может воспользоваться формой обратной связи в разделе «Частным клиентам» – «Интернет-​банк» – «Задать вопрос».

Как восстановить доступ

Если у клиента банка нет логина и пароля для входа в «Личный кабинет», нужно проверить подключение к системе, возможно, он уже зарегистрирован там.

Пользователю необходимо позвонить в справочную службу по номеру 8(800)-100–55-55, уточнить у оператора имя пользователя, после чего на номер мобильного телефона отправят СМС-сообщение с паролем для первого входа в виртуальный рабочий кабинет.

Как правило, оператор справочной службы в таких случаях всегда спрашивает у клиента кодовое слово и паспортные данные для точной идентификации личности. Также уточнить логин можно у специалиста банка (или позвонив в Контакт-Центр).

Если пользователь забыл пароль, восстановить его или получить новый можно несколькими способами:

1. через ссылку «Забыли пароль?» возле формы входа в систему (клиенту нужно ввести кодовое слово, номер карты, а если ее нет, то личные данные, серию и номер паспорта), после чего новый пароль придет в СМС-​сообщении от банка;
2. обратившись в отделение ОТП Банка или через систему Контакт-​Центр Телебанк (в таком случае в СМС приходит временный пароль, который нужно поменять на постоянный после первого входа в «Личный кабинет»).

Если пользователь введет неправильный пароль 3 раза в течение 24 часов, доступ в «ОТПдирект» автоматически блокируется. Чтобы восстановить доступ раньше этого срока, клиенту придется обратиться в финансовое учреждение с письменным заявлением.

При возникновении проблем с восстановлением доступа к «Личному кабинету» за помощью можно обратиться в Контакт-​Центр, позвонив по телефону +7(495)-775–47-75 (Москва), 8(800)-100–55-55 (регионы).

Рекомендации по безопасности

При работе в интернет-банке вся передаваемая информация шифруется, поэтому его использование безопасно. Все внешние переводы подтверждаются CMC-паролями, которые будут приходить на ваш мобильный. Без подтверждающего кода деньги с ваших счетов не списываются.

Информационная безопасность

Все переводы осуществляются через защищенное SSL-соединение, поэтому Вы можете быть уверены, что Ваша клиентская информация не станет доступна третьим лицам.

Однако надежная защита возможна только при Вашем непосредственном участии, поэтому, используя Интернет-банк, следуйте следующим рекомендациям для обеспечения безопасности ваших персональных данных и средств:

• Ни при каких условиях не сообщайте информацию о Вашем пароле никому, включая сотрудников Банка.
• При использовании Интернет-банка проверяйте, что соединение действительно происходит в защищенном режиме SSL (появляется буква S в адресной строке: https://direkt.otpbank.ru), удостоверьтесь в правильности сертификата SSL-соединения.
• Прежде чем пройти авторизацию, убедитесь, что Вы находитесь на главной странице Интернет-банка. Он всегда доступен только по адресу https://direkt.otpbank.ru.
• Подтверждение Ваших финансовых операций осуществляется посредством СМС-сообщений (Кроме переводов между своими счетами). Обязательно проверьте правильность информации в полученном СМС-сообщении.
• Банк никогда не просит подтверждать отмену операции при помощи СМС.
• Ни в коем случае не сохраняйте информацию о Вашем пароле на любых носителях, включая компьютер.
• После окончания работы в Интернет-банке обязательно завершайте сеанс, используя кнопку «Выход» в правом верхнем углу экрана.
• По возможности не пользуйтесь Интернет-банком в общедоступных местах, например, в интернет-кафе. Если Вы все же заходили с чужого компьютера, смените пароль с Вашего персонального компьютера, как только будет такая возможность.
• Установите и обновляйте антивирус на вашем компьютере. Действие вирусных программ может быть направлено на запоминание и передачу конфиденциальной информации злоумышленникам.
• Установите и используйте персональный брандмауэр (firewall) для входа в Интернет, это позволит предотвратить несанкционированный доступ к информации на Вашем компьютере.
• Используйте программное обеспечение из проверенных и надежных источников, выполняйте регулярные обновления.
• При возникновении подозрений, что Ваши логин или пароль стали известны посторонним, незамедлительно смените пароль или заблокируйте доступ в Интернет-банк самостоятельно или через Контакт-центр.

Требования к компьютеру

Для работы в Интернет-банке требуется:

1. Наличие Интернет-браузера Microsoft Internet Explorer версии не ниже 6.0, поддерживающего 128-битное шифрование, или другого совместимого браузера. Вы можете использовать любые устройства с браузерами, поддерживающими 128-битное шифрование.
2. Монитор с минимальной разрешающей способностью экрана 640*480 пикселей.
3. Подключение к сети Интернет.

В работе системы используются всплывающие окна и страницы, открывающиеся в отдельном окне, а также автоматическое обновление страниц.

Для корректной работы приложения убедитесь, что данные возможности не отключены в Вашем браузере (по вопросам настройки браузера обращайтесь к службам поддержки соответствующих компаний-производителей программного обеспечения).

Какие есть ограничения на суммы переводов и платежей через ОТПдирект?

Для операций в Интернет-банке ОТПдирект установлены следующие лимиты:

• Переводы другим клиентам ОТП Банка, а также внешние переводы на счета физических и юридических лиц (в т.ч. погашение кредитов в других банках) — 500 000 рублей в месяц.
• Платежи (в т.ч. оплата услуг мобильной связи и т.п.) — не более 15 000 рублей за транзакцию / 500 000 рублей в месяц.
• Переводы между своими счетами, открытыми в ОТП Банке не лимитируются.
• Лимиты на все переводы и платежи через СМС-банк ОТПдирект— 10 000 рублей в день / 30 000 рублей в месяц.

Как заблокировать доступ в Интернет-Банк?

Если у Вас есть основания предполагать, что доступ к Вашему Интернет-банку могли получить третьи лица, Вы можете заблокировать в него доступ самостоятельно через меню «Настройки — Приостановка доступа».

Вы также можете обратиться в любое отделение ОТП Банка или позвонить в Контакт-центр по телефонам:

1. +7 (495) 775-4-775 (для Москвы и МО)
2. 8 (800) 100-55-55 (по России звонок бесплатный, в т.ч. с мобильных)

Как узнать остаток задолженности?

Для получения информации по вашему кредиту в ОТП Банке, и в частности остатке задолженности, вы можете воспользоваться одним из шести доступных вариантов:

• Обратиться с паспортом в отделение ОТП Банка. Ответственный сотрудник обязан сообщить вам всю необходимую информацию после прохождения идентификации.
• Через Интернет-банк ОТП Банка. Войдя в личный кабинет вам необходимо перейти в раздел «Кредиты». Для входа потребуется указать логин и пароль, предоставленный вам в момент заключения договора ссуды.
• В мобильном банке. Его вы можете установить на свой смартфон через личный кабинет интернет-банк ОТП Банка.
• В специальном приложении для гаджетов «ОТПкредит». Для авторизации вам потребуется только подтвердить свой мобильный номер телефона.
• Через службу поддержки заемщиков ОТП Банка, позвонив на один из двух, в зависимости от типа кредита, бесплатных номеров телефонов для звонков с территории России:
  1. Кредиты, оформленные в магазинах на товары/услуги – 8 (800) 200-70-05.
  2. Кредиты наличными – 8 (800) 100-55-55.
• Если у вас подключена услуга «SMS-банк» от ОТП Банка, то вам потребуется отправить на короткий номер 5927 команду в виде смс-сообщения с текстом: КРЕДИТ. В ответе будет указан остаток долга, а также дата и сумма планового платежа.

Любой из этих вариантов гарантирует конфиденциальность предоставляемого, данные не передаются третьим лицам без вашего ведома.

В любом случае, при вашем звонке или обращении лично в отделение менеджер запросит у вас документ или личную информацию, подтверждающие личность. И только после этого будут доступны сведения по кредиту.

Через онлайн-банк

Для того, чтобы работать с личным кабинетом на сайте или в телефоне, необходимо пройти авторизацию для подтверждения личности. Для этого необходимо ввести логин и пароль, которые приходили в СМС-сообщении на номер телефона после оформления займа.

Если этих данных нет, можно воспользоваться специальной формой для восстановления доступа. После этого можно пользоваться личным кабинетом для уточнения информации по кредитному договору и погашения.

Что можно увидеть в личном кабинете банка ОТП?

1. Процентная ставка по кредитному счету.
2. Сколько осталось платить.
3. График оставшихся платежей.
4. Возможность погашения задолженности, способы.
5. Подключение дополнительных услуг.
6. Оплата различных услуг и переводы.
7. Создание быстрых шаблонов для оплаты.
8. Ближайшие банкоматы и отделения ОТП.

Личный кабинет на официальном сайте банка ОТП — достаточно удобная вещь для тех людей, которые не любят терять время в поисках отделения или в ожидании очереди к банковским специалистам.

С помощью приложения ОТП кредит личный кабинет

Для пользования приложением также необходимо пройти авторизацию по номеру телефона. Интерфейс у приложения очень прост: в начальном окне вводится номер, который назывался при оформлении, на телефон приходит СМС-сообщение с кодом, который вводится в появившейся после отправки строке.

Какие возможности дает программа:

• просмотр графика платежей с отметками уже оплаченных месяцев;
• указание оставшейся задолженности;
• местонахождение ближайших банкоматов или отделений ОТП для оплаты;
• чат с оператором и контакты ОТП.

Ничего лишнего, все достаточно лаконично, просто и указывается только необходимое клиенту.

Источники:

megaidei.ru/raznoe/otp-bank-lichnyj-kabinet-vxod-v-otpdirekt
direkt.otpbank.ru/
bank-online-kabinet.ru/otp-bank-lichnyj-kabinet-otp-direkt/
otpbank.ru/about/
zanimayonlayn.ru/vopros-otvet/kak-oplatit/uznat-zadolzhennost-otp-bank.html
obankax.com/potrebitelskie-kredity/bez-poruchitelya/otp-bank-uznat-ostatok-po-kreditu-po-nomeru-dogovora.html#i-4