ОТП банк Челябинск — кредитная карта, виды, условия получения, бонусы

отп банк челябинск кредитная карта
ОТП банк Челябинск кредитная карта

Всем привет! Кредитная карта — вещь удобная и в наше время просто необходимая, но по процентной ставке дорогая. В некоторый банках процент просто космический.

В ОТП Банк Челябинск кредитная карта не стала исключением, и процентная ставка от 20 до 27%. Долго не решалась открыть себе такую карту. Но тут собралась в отпуск к родне в Калининград. Дорога длинная, гостить буду не один день, мало ли что.

Решила подстраховать себя деньгами и открыла кредитку. Можно было и другой банк выбрать. Остановилась на ОПТ Банк только потому, что зарплатная карточка тоже этого банка, и погашать расходы с кредитки смогу сразу, как только поступит зп на другую карту.

О банке ОТП

ОТП Банк — это банк с головным отделением в городе Челябинск, расположенным по адресу: 454092, г. Челябинск, ул. Воровского, д. 13в (контактный телефон: +7 351 729-07-64,+7 351 263-25-31). К основным направлениям деятельности банка относятся: привлечение средств населения во вклады, развитие рынка пластиковых карт, обслуживание малого и среднего бизнеса.

ОТП Банк учрежден в 28 марта 1994 г., участвует в системе обязательного страхования вкладов. За время работы была создана сеть филиалов в городе Челябинск, включающая 2 отделений и дополнительных офисов. Установлено 1 банкоматов.

Банк ОТП Банк разработал большой диапазон программ, включающий стандартный набор финансовых продуктов.

Предложения по срочным вкладам (10 программ) отличаются оптимальными процентными ставками (до 9.00%) и сроками размещения средств. Больше других клиенты интересуются условиями по вкладам Защитный, Стабильный доход, Гибкий.

Получить дебетовую карту можно по одной из 7 программ, предусматривающих высокие процентные ставки на остаток средств (до 5.00%). Особенно выгодны предложения Молодежная, Доходная, МИР Счастливое время.

Гибкие условия по потребительским кредитам позволяют рассматривать этот вид кредитования как один из способов решения финансовых проблем: 5 программ. Сроки, ставки по процентам в диапазоне от 11.50% смотрите в соответствующем разделе. Самые интересные предложения: 0-0-10 plus + Евросеть, Наличными, 0-0-36 Л (0-0-36) + Евросеть.

Заемщики также могут выбрать одно из 8 предложений по кредитным картам с минимальной ставкой 19.90% и льготным периодом (программы Депозит плюс карта, Банк на работе Gold, Понятная кредитная карта).

Получить ответы на все интересующие вопросы и подробно ознакомиться с условиями по всем видам продуктов можно на страницах банка на нашем сайте. Там же размещается информация по текущему курсу продажи/покупки иностранных валют.

Рейтинги по активам, депозитам и кредитам отдают 40, 39 и 39 места соответственно. Сумма в рейтинге по активам — 145 174 млн. руб., по депозитам — 43 250 млн. руб., по кредитам — 60 495 млн. руб.

Виды и условия кредитных карт ОТП Банк Челябинск

Вы любите совершать покупки? Вас интересует льготное кредитование? Вам нужна кредитная карта с выгодными процентами по кредиту? Или Вам просто необходим удобный кредитный инструмент под рукой? Воспользуйтесь отличным решением ОТП Банка – кредитными картами с льготным периодом кредитования.

Благодаря карте Вы сможете:

  • не платить проценты по кредиту, возвращенному в течение льготного периода, который составляет 55 дней
  • пользоваться кредитной картой как электронным кошельком для платежей в Интернете
  • воспользоваться кредитным лимитом до 1 500 000 рублей. Кредитный лимит будет восстанавливаться по мере внесения Вами платежей по кредиту
  • легко получать всю информацию по карте с помощью Интернет-банка и мобильного банка ОТПдирект, а также по телефону круглосуточной бесплатной справочной службы
  • контролировать операции по карте с помощью СМС-уведомлений
  • быть уверенными, что Ваши деньги в безопасности. При утере карты немедленно позвоните по номеру бесплатной справочной службы ОТП Банка — Ваша карта будет моментально заблокирована
  • экономить время. Снимайте наличные деньги по всему миру в миллионах банкоматов. Осуществляйте платежи в адрес сотовых операторов и интернет-провайдеров в банкоматах ОТП Банка
  • пользоваться товарами и услугами миллионов торгово-сервисных предприятий: магазинов, ресторанов, отелей и т.д.

ОТП Банк предлагает большой выбор кредитных карт MasterCard, выберите среди них свою.

Домашняя кредитная карта

«Домашняя карта» дает преимущества при оплате покупок в супермаркетах и продуктовых магазинах:

  1. Кeшбэк при покупке в супермаркетах и продуктовых магазинах — от 3%
  2. Cниженная ставка по кредиту от 24,9% годовых, по операциям получения денежных средств — 49,9%
  3. Первый год обслуживания — бесплатно
  4. Льготный период 0% до 55 дней
  5. Удобный интернет-банк «ОТПдирект» для контроля расходов и платежей
  6. Кредитный лимит — 10 000 – 300 000 руб., определяется банком
  7. Ежемесячный Минимальный платеж — 5% (мин 500 руб.)

У Домашней кредитной карты подключена функция «кэшбэк» — автоматического возврата потраченных в супермаркетах и продуктовых магазинах средств обратно на карту.

Работает все очень просто. Вы оплачиваете картой покупки в продуктовых магазинах. Банк возвращает 3% от потраченных средств на вашу карту. В месяц вы можете получить до 2 000 рублей!

Требования к заемщику:

  • Обязательный документ: паспорт РФ;
  • Гражданство РФ;
  • Возраст от 21 года до 68 лет включительно;
  • Постоянная регистрация на территории РФ в любом регионе присутствия Банка и фактическое проживание в регионе (субъекте РФ) оформления карты;
  • Стаж работы на последнем месте не менее 3 мес.

Плата за обслуживание карты со второго года пользования — 1600 руб., плата за обслуживание дополнительной банковской карты (в случае ее выпуска) 800 руб.

За выпуск или обслуживание в течение первого года выпуска плата не взимается. В случае утери или кражи карты, блокировки ПИНа, перевыпуск карты обойдется вам в 500 рублей.

Плата за использование SMS-сервиса (информирование о состоянии счета) составляет 59 рублей в месяц, взимается ежемесячно по окончании Расчетного периода, в соответствии с Правилами, при наличии задолженности по Кредиту.

Что ещё важно знать:  Запсибкомбанк: кредитная карта, условия получения, порядок использования, преимущества, отзывы

Кредитная карта «Молния»

Преимущества кредитной карты:

  1. годовое обслуживание — 0 рублей;
  2. пополнение на сайте ОТП Банка — 0 рублей;
  3. льготный период — до 55 дней 0% по кредиту;
  4. бесплатный интернет-банк «ОТПдирект» для контроля расходов и платежей;
  5. до 6,5% доход на остаток собственных средств;
  6. до 30% скидки от партнеров MasterCard.

Требования к заемщикам:

  • возраст: от 21 года до 69 лет включительно;
  • обязательный документ: паспорт РФ;
  • постоянная регистрация в регионе присутствия офисов банка и фактическое проживание в регионе оформления;
  • обязательно наличие постоянного места работы, стаж не менее 3 месяцев / наличие пенсии.

Начисление Бонусов производится Банком при совершении Участником Бонусной Операции в ТСП на сумму более 100 руб. с использованием Карты. Размер Бонуса за совершение Бонусной Операции составляет:

  1. 3% от суммы по операциям покупок во всех торговых точках ТСП, являющихся партнерами Банка, список которых размещен на официальном сайте Банка —
    https://www.otpbank.ru/f/xs/lightning/lightning_partners/;
  2. 1,5% от суммы по операциям покупок в остальных ТСП.

При совершении Бонусной Операции сумма начисляемого Бонуса зачисляется на Бонусный счет Клиента. Максимальный размер начисляемых Бонусов за один календарный месяц составляет 2 000 Бонусов.

При достижении максимальной суммы начисленных Бонусов в текущем календарном месяце, начисление Бонусов на все следующие операции в текущем календарном месяце не производится и на следующий месяц не переносится вне зависимости от общей суммы Бонусных Операций.

Учет остатка Бонусов, образовавшегося в результате начисления и/или списания Банком Бонусов в соответствии с Правилами, ведется Банком на Бонусном счете.

Сумма Бонусов рассчитывается и начисляется после даты обработки Банком расчетных документов, подтверждающих совершение Бонусных Операций по Карте в ТСП.

Бонусы не начисляются:

  • по операциям получения наличных денежных средств (в том числе в банкоматах, кассах банков или других пунктах выдачи наличных);
  • по всем операциям, связанным с перечислением средств на счета Банка и других банков;
  • по операциям с финансовыми организациями и транзакциям в пользу страховых компаний и паевых фондов;
  • по операциям по оплате ставок и пари (в том числе на бегах и иных соревнованиях), прав на участие в розыгрышах призов либо иных поощрений;
  • по операциям, связанным с пополнением электронных кошельков;
  • по операциям по оплате членских и других взносов в благотворительные, политические организации, гражданские ассоциации;
  • по операциям по оплате ставок и пари в казино, тотализаторах и других игорных заведениях;
  • по операциям по покупке дорожных чеков, акций и иных ценных бумаг, драгоценных металлов, лотерейных билетов;
  • по операциям по покупке иностранной валюты;
  • по операциям по осуществлению денежных переводов;
  • по операциям в пользу ломбардов;
  • по операциям, по которым впоследствии был осуществлен возврат средств
  • по операциям на сумму менее 100 рублей.

Понятная карта

Карта «Понятная» позиционируется, как карта без комиссий. Так по тарифам банка отсутствуют комиссия за выпуск и обслуживание карты и комиссия за снятие наличных, последнее, согласитесь, редкость для российского рынка кредитных карт.

Плюсы карты:

  1. Отсутствуют комиссии за выпуск и обслуживание. А это, между прочим, кредитка категории Голд со средней ценой на рынке в 3 000 рублей в год. Дополнительные карты также обслуживаются и выпускаются бесплатно.
  2. Нет комиссии за снятие наличных, тогда как большинство банков взимают комиссию в размере 5% от суммы снятия. Причем, снимать деньги без комиссии можно в любом банкомате любого банка!
  3. Льготный период кредитования 55 дней, но действует он только на безналичные покупки (то есть, не распространяется на снятие наличных).
  4. Кредитный лимит до 300 тыс. рублей.
  5. Карта оформляется по паспорту.

Минусы:

  • Довольно высокая процентная ставка. Клиенту предоставляется на выбор 2 тарифных плана. «Фиксированный» — процентная ставка в этом случае 34,9% годовых за все операции, как снятие наличных, так и покупки. Второй тариф «Гибкий» с процентной ставкой в 27,9% за безналичные операции и 42,9% за снятие наличных.
  • Ежемесячный минимальный платеж рассчитывается не от суммы задолженности, а от размера кредитного лимита — 5% (мин 500рублей).
  • Низкие лимиты на снятие наличных – 45 000 рублей в сутки.

Кредитная карта без комиссии за снятие наличных есть и в Райффайзен банке – Наличная. Правда, в отличие от ОТП-банка снимать без комиссии можно только в своих банкоматах и банкоматах партнеров. Есть по «Наличной» карте и комиссия за годовое обслуживание – 890 рублей/год.

Процентная ставка 31-34% за безналичные операции и 39% за снятие наличных. То есть, преимущества карты «Понятная» в этом случае налицо.

Карта ОТП Master Card стандарт

Рублевая карта ОТП банк с кредитным лимитом до 1 500 000 рублей. Обслуживание карты обойдется вам в 600 рублей в год. Длительность льготного периода — до 55 дней, что уже стало нормой для кредитных карт в России.

Процент по кредиту 23,9% годовых за безналичные операции. За снятие наличных 39.9%

Снятие наличных средств в банкоматах не входит в льготный период — % за пользование средствами начинают начисляться сразу же.

Банк заявляет что кредитный лимит может достигать 1500 тыс. рублей (полтора миллиона!), но во-первых вряд ли такой лимит одобрят клиенту с улицы, во-вторых у карты есть странная особенность — ежемесячный минимальный платеж по карте составляет 5% от всего кредитного лимита (не задолженности!).

Что ещё важно знать:  Кредит онлайн (Альфа банк) на карту - условия получения, преимущества карт, займы от МФО

Таким образом по картам ОТП банка невыгодно иметь высокий лимит, которым не пользуешься.

Карту выдают:

  1. гражданам РФ с пропиской в одном из регионов, где расположен офис банка ОТП
  2. возраст — с 21 года до пенсионного возраста
  3. карту не выдадут заемщикам с плохой кредитной историей
  4. требования к минимальному доходу — 10 000 рублей в месяц для Москвы, 7000/мес для регионов

Большим преимуществом является то, что карта выдается при предъявлении паспорта, без каких либо дополнительных документов.

Как оформить кредитную карту ОТП Банка?

Чтобы получить кредитку, нужно обратиться в любое удобное отделение Челябинска и заполнить анкету-заявление. При себе достаточно иметь паспорт и СНИЛС.

Полный пакет документов (для ТП “Для сотрудников аккредитованных компаний”):

  • Паспорт.
  • ИНН.
  • Одна из дополнительных бумаг: копия трудовой книжки, заверенная работодателем; справка 2-НДФЛ или по форме банка, подтверждающая величину заработка за предшествующие полгода.

Обычно ОТП Банк выносит решение в течение одного рабочего дня. Изготовление пластика займет до 5 рабочих дней.

Как активировать кредитную карту «ОТП банка»?

При эмиссии весь пластик защищен, поэтому доступ к нему третьим лицам невозможен, поэтому все клиенты учреждения могут не волноваться о сохранности своих средств на счетах, а также личной информации.

Но для начала работы с карточками с лимитом, придется предварительно активировать кредитку банка. Активация пластика законным владельцем – обязательная процедура, считается дополнительной мерой защиты от несанкционированного доступа.

После этого кредиткой можно пользоваться по своему усмотрению. Процедура активирования проходит в зависимости от способа получения карточки.

По почте или с курьером. В этом случае достаточно дозвониться в Колл-центр по телефону 8–800-200–70-02. Задача менеджера заключается в проведении полной идентификации клиента как держателя пластика. Вопросы будут касательно персональных данных, которые человек указывал в заявке: год рождения, кодовое слово, ФИО, ряд паспортных данных.

Если телефонное общение не подходит, то для пользователей интернет доступен еще один вариант – Skype. Для этого нужно в поиске задать имя otpbank_​russia. А после соединения с оператором сообщить ему о своем желании.

Активировать кредитку «ОТП банка» можно будет после того, как выяснится, что она действительно принадлежит звонившему. Также нужно будет сказать кодовое слово, фамилию, номер контактного телефона, год рождения и прочие данные.

В этих случаях процедура не занимает много времени, при положительном решении карту быстро активируют. Клиенту стоит только выбрать наиболее оптимальный для себя вариант.

Не позднее следующего рабочего дня карточка становится активной. Дата звонка – это начало действия льготного периода.

Активирование — бесплатная услуга, а после её прохождения проценты, комиссии не начисляются и не списываются, если деньги пользователи не снимают. В целом, нет даже ежемесячной платы в течение первого года использования, так как это предусмотрено условиями договора.

В отделении банка. В этом случае пластик уже выдается активированной, так как всю процедуру идентификации менеджер проводит на месте.

Выдача ПИН-​кода

После активации пластика следует оставаться на линии, сотрудник службы поддержки предложит на выбор 2 вариант: придумать код самостоятельно или создать его автоматическим путем. ПИН нужен для пользования карточкой в супермаркетах, снятия наличных в банкоматах и т.д.

До момента его получения карта активна, а значит ею можно пользоваться в личных целях, хотя и с ограниченным функционалом. Доступна оплата услуг и покупок в сети, получение наличных в кассе отделения при обязательном показе операционисту карточки и российского паспорта.

Оформить ПИН-​код можно и позже, если времени на общение с Колл-​центром нет. Для этого следует перезвонить на другую горячую линию 8–800-200–70-01. Это бесплатный номер в пределах РФ.

После процедуры активирования кредитки банка лимит начисляется на следующие сутки. Если этого не произошло, то все нюансы нужно уточнять через службу поддержки клиентов.

Важно помнить, что при потере ПИН-​кода кредитку придется перевыпускать заново, поэтому лучше запомнить цифры, чтобы не ждать повторения схемы оформления.

Использование кредитной карты

Грейс-период по всем кредиткам длится до 55 дней, в течение которых можно полностью вернуть израсходованную сумму без уплаты процентов. Он включает расчетный период – 30 дней для совершения покупок и платежный период – последующие 25 дней для погашения задолженности. Длительность льготного периода зависит от даты совершения операции.

Пример: Дата активации карты – 5 сентября (начало расчетного периода). 15 сентября клиент оплатил в магазине товар стоимостью 7000 рублей, а 28 сентября потратил еще 13 000 рублей. Проценты не будут начислены, если до 30 октября на счет кредитки поступит 20 000 рублей.

Беспроцентный период по первой операции составит 45 дней, по второй – 32 дня. При невыполнении условий льготного периода обязательно вносится минимальная оплата – 1000 рублей (5% от использованного лимита).

Проценты за пользование заемными средствами не начисляются только при оплате товаров или услуг. При получении наличности в банкоматах грейс-период не действует.

Способы погашения

На данный момент кредитки, предлагаемые в ОТП-банке, пользуются большой популярностью у наших сограждан, в виду своих выгодных условий по кредитованию, а также удобства в получении и использовании. При этом у компании есть множество офисов и филиалов по всей стране, что делает обслуживание для клиентов максимально удобным.

При использовании кредитки и появлении задолженности, у вас может возникнуть вопрос о том, как можно максимально быстро и, желательно, без переплаты её погасить? Для этого существует несколько методов, и мы поделимся ими далее.

Оплата наличными:

  1. В ближайшем отделении ОТП-​банка, для этого вам понадобится паспорт и необходимая денежная сумма;
  2. В терминалах самообслуживания, которые установлены в отделениях этого банка. Зачисление в тот же день, требуется договор или реквизиты кредита;
  3. Платежная система Киберплат, где зачисление происходит на следующий рабочий день. Взимается комиссия в размере 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей. По тому же принципу можно пользоваться терминалами Рапида для оплаты, это можно сделать через кассы «Эльдорадо», «Техносила», «МВидео», «Домо» с комиссией в 1% (не менее 50 руб.);
  4. В отделениях Связного или Мегафон – те же условия, только сбор составит 1% от размера перевода, и также не менее 50 рублей;
  5. Через систему Юнистрим погашение происходит на следующий день без дополнительных сборов;
  6. В отделениях Почты России также принимают платежи в пользу погашения кредитной задолженности без %.
Что ещё важно знать:  Экспресс-Волга банк: кредитные карты, условия получения и использования, преимущества и недостатки

В режиме онлайн:

  • С дебетовой карты другого банка при помощи интернет-​банкинга. Зачислят на следующий рабочий день, комиссия составит 2%. Понадобится информация с «пластика» и номер счета;
  • Сервис «Золотая корона», где нужен только номер счета. Оплата производится в салоне Евросеть, Билайн, МТС, Кари, Агент.ру и др. Комиссия 1%, но не менее 50р.;
  • Через терминалы и кошелек Киви, при этом деньги перечисляют моментально. Сбор 1,6%, но не менее 100 руб. Аналогично работают терминалы\кошелек Элекснет, только здесь взимают 1,4%, но не менее 50р;
  • Со счета мобильного телефона от оператора МТС происходит моментальное зачисление перевода, снимут 2,5%, минимально 60 + 10 рубл.;
  • Через платежные сервисы от компании Яндекс.деньги.

Банковские переводы:

  1. Между своими счетами – если делать это через систему ОТПдирект, тогда перевод будет бесплатным;
  2. Банковский платеж – его осуществить можно в отделении любого российского банка, при этом нужно знать полные реквизиты вашего карточного счета. Комиссия и сроки зачисления зависят от компании-​отправителя;
  3. Через бухгалтерию по месту вашей работы. Вы можете дать поручению бухгалтеру вашего предприятия ежемесячно перечислять часть вашей заработной платы в банк для погашения долга.

Если у вас возникают сложности с тем, чтобы погасить долг по кредитной карточке, позвоните по телефону горячей линии ОТП-​Банка для получения консультации, номер +7 495 775–4-775.

Часто задаваемые вопросы

Как получить карту? Для того, чтобы получить кредитную карту Вам достаточно обратиться в один из офисов ОТП Банка. Наш специалист подберет Вам кредитную карту, наилучшим образом соответствующую Вашим требованиям. Также он проконсультирует по необходимому пакету документов для предоставления в банк.

Что важно при расчете процентов по кредиту? Расчет процентов по кредиту происходит исходя из суммы использованного кредитного лимита по Вашей карте и процентной ставки. Если же Вы воспользовались кредитом по карте и погасили задолженность в течение льготного периода кредитования, то процент по кредиту составит 0% годовых.

Как происходит расчет процентов по кредиту в течение льготного периода кредитования? Для того, чтобы воспользоваться льготным периодом кредитования, Вам необходимо погашать полную сумму задолженности, указанную в ежемесячной счет-выписке, до даты окончания льготного периода.

Ваш льготный период кредитования – это месяц для приятных покупок и еще 25 дней для того, чтобы погасить задолженность, не заплатив проценты:

Часто задаваемые вопросы

А если мне нужны наличные, я могу снять с карты всю сумму сразу? В банкомате Вы можете снять сумму, не превышающую ограничение, указанное в тарифах расчетно-кассового обслуживания. Так, в тарифах Вы найдете процент по кредиту за снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных ОТП Банка и иных банков.

Процент по кредиту при снятии наличных в банкоматах обычно больше, чем при покупках в торговых точках. Мы рекомендуем пользоваться кредитной картой для Ваших ежедневных покупок в торговых центрах и интернет-магазинах.

А в случае, если Вам нужна крупная сумма денег сразу и наличными, мы рекомендуем воспользоваться кредитами наличными ОТП Банка. Это будет наилучшим решением, так как Вы сможете получить деньги в отделении Банка не только быстро, но и на выгодных условиях — под низкий процент и на длительный срок.

Можно ли накапливать деньги на моей кредитной карте, не используя кредитный лимит? Да, это возможно. Но для целей накопления мы рекомендуем Вам воспользоваться накопительными дебетовыми картами ОТП Банка.

У меня есть зарплатная карта ОТП Банка, могу ли я оформить себе еще и кредитную карту? Да, конечно. Вы можете обратиться к персональному менеджеру Вашей компании и оформить заявление на карту прямо на рабочем месте или прийти в любое отделение ОТП Банка.

В рамках зарплатных проектов ОТП Банк предлагает специальные условия со сниженными процентами по различным видам кредитования, в том числе по кредитным картам с льготным периодом кредитования до 55 дней.

Как погашать задолженность? Мы предлагаем множество способов погашения задолженности по кредитным картам — и онлайн, и наличными.

Погашение наличными:

  • Бесплатно: в отделениях ОТП Банка через кассу и на Почте России.
  • Через банкоматы ОТП Банка с функцией приема наличных и терминалы.
  • Через точки погашения наших партнеров, которых более 400 000 по всей России.
  • Погашение онлайн: Переводы с карты любого банка на вашу кредитную карту на странице otpbank.ru/p2p.

Где посмотреть операции по карте и сумму к оплате? Пользуйтесь удобными онлайн-сервисами банка: direkt.otpbank.ru. Интернет-банк, мобильное приложение и СМС-банк помогут получать всю информацию об операциях по карте и совершать платежи, где бы вы ни находились.

Источники:

otpbank.ru/retail/cards/home-card/
bankcreditcard.ru/otp-ponyatnaya-karta
cheljabinsk.vbr.ru/banki/otp-bank/
kreditorpro.ru/sposoby-pogasheniya-kreditnoj-karty-otp-banka/
money.inguru.ru/banki/otp_bank/kreditnye_karty/reg_cheljabinskaja_oblast/chelyabinsk

Оставьте первый комментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*