Кредит Лоджик Русфинанс банк — о программе, функционал, преимущества, примеры использования

кредит лоджик русфинанс банк
Кредит Лоджик Русфинанс банк

Вечер добрый! Подруга работает в Русфинанс Банке. Когда я решила взять кредит на приобретение дачного участка для родителей, долго выбирала банк.

На удивление подруга не стала предлагать услуги «своего» банка, а рассказала о программе Кредит Лоджик Русфинанс банк. Так как я не работник банка, зарегистрироваться в системе не могла. Вошла в систему по демо-версии программы.

С помощью программы рассчитала сумму кредита который мне могут выдать и на каких условиях. Осталась довольна полученными результатами. Взяла кредит в Русфинанс Банке. Вот так подруга ненавязчиво привела в «свой» банк еще одного клиента.

О Русфинанс банке

Русфинанс банк – один из крупнейших финансово-кредитных учреждений, основанный в 1992 году. До 2006 года носил иное название «Промэк-Банк», поскольку принадлежал самарской промышленной компании «СОК». В его составе банк предлагал ограниченные услуги – капитализацию вкладов и кредитование физических лиц.

В 2005 году компания «Русфинансбанк» предложила организации «СОК» выкупить «Промэк-Банк» с целью расширения услуг и привлечения прибыли. В 2006 году сделка была оформлена, и дочерняя компания французской группы Société Générale присвоило приобретенной организации название «Русфинансбанк».

Общество с ограниченной ответственностью «Русфинанс Банк» представляет собой крупныйрегиональный банк. Кредитная организация специализируется на розничных направлениях банковских услуг. Базируется банк в городе Самара.

Ключевыми направлениями деятельности банка являются автокредитование, банковские карты и потребительское кредитование. Кредитная организация подчиняется на 100 процентов Росбанку, входящему в одну из крупнейших международных финансовых групп Сосьете Женераль.

Основными источниками фондирования банка являются средства, получаемые от материнской финансовой группы, а также публичные заимствования в виде вкладов корпоративных клиентов и частных лиц. Банк был организован в 1992 году. На момент создания банк носил название «Промэк-Банк». Французской финансовой группой Societe Generale банк был выкуплен в 2005 году.

Группа Societe Generale придерживается диверсифицированной универсальной банковской модели, которая позволяет совмещать финансовую стабильность и устойчивое развитие. Свое современное название банк носит с 2006 года. Русфинанс Банк представляет собой крупнейшую банковскую организацию на территории Самарской области.

Основным приоритетом деятельности Русфинанс Банка являются розничные услуги. Филиальная сеть банка насчитывает полторы сотни офисов обслуживания в более чем шестидесяти регионах России. В рамках своих программ автокредитования банк работает с большим числом производителей автомобилей, заинтересованных в повышении продаж своей продукции.

Русфинанс Банк активно участвует в программах финансирования продаж, присутствующих у большинства производителей автомобилей и позволяющих кредитной организации предлагать своим заемщикам эксклюзивные продукты, такие как кредит по очень низкой ставке или кредит, не требующий первоначального взноса.

Помимо автокредитования, являясь одним из лидеров российского финансового рынка, Русфинанс Банк предлагает наиболее полный комплекс услуг в сфере потребительского кредитования, активно развивая такие розничные направления, как кредитные карты и потребительские кредиты.

Клиентами банка являются более двух миллионов физических лиц. Корпоративным клиентам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание и услуги клиент-банка.

Бизнес банка полностью ориентирован на розничные услуги. Банк сотрудничает с большим числом автопроизводителей, которые заинтересованы в повышении собственных продаж («АвтоВАЗ», Audi, Citroen, Fiat, Ford, ГАЗ, Hyundai, Peugeot, Porsche, Skoda, SsangYong, Volkswagen, УАЗ и др.).

Одной из форм сотрудничества является участие банка в программах финансирования продаж, которые имеются у большинства автопроизводителей (например, Hyundai Finance от одноименного производителя). Подобные программы позволяют банку предложить своим клиентам эксклюзивные продукты, такие как кредит по сверхнизкой ставке или без первоначального взноса.

Русфинанс Банк занимает третье место по объему выданных автокредитов («РБК.Рейтинг») и входит в пятерку лидеров на рынке потребительского кредитования в точках продаж (Frank Research Group).

У банка более 2 млн. клиентов. Основные услуги, предлагаемые банком: автокредитование (линейка продуктов), кредит наличными, целевой кредит, кредитные карты (Visa), потребительские кредиты. Для юридических лиц предлагаются расчетно-кассовое обслуживание, услуги клиент-банка (MW Client).

Пассивы банка умеренно диверсифицированы. Собственные средства (капитал и резервы) составляют 19,32% пассивов; публичные заимствования (выпущенные облигации) — 31,43%, средства банков — 13,17%, корпоративные депозиты (преимущественно финансовых организаций) — 19,35% нетто-пассивов.

Зависимость от средств населения минимальная. Платежная динамика клиентской базы стабильная, невысокая для банка такого размера. Обороты варьируются в интервале 16—22 млрд рублей в месяц (связано с специализацией банка на розничном кредитовании).

Активы банка почти на 90% представлены розничным кредитным портфелем, высоколиквидные активы занимают 1,83%, выданные МБК — около 6,61%.

Описание основных банковских программ

Русфинанс банк за время своего существования работал с многочисленными программными приложениями, которые давали возможность осуществлять необходимую деятельность финансового учреждения. К наиболее известным пакетным приложениям можно отнести следующие:

В 2007 году компания Ланит предложила использование приложения Microsoft Dynamics CRM. Целью запущенного проекта выступала возможность внедрения информационных технологий в управление финансовыми операциями и привлечения клиентов в лице физической и юридической категории.

Несмотря на удобство пользования и высокой популярности в представленный период времени, программа закрепилась только в банке «Еврофинанс».

Что ещё важно знать:  Автокредит на подержанный автомобиль Екатеринбург - банки, условия, требования

Ассоциация российских банков в 2007 году перешла на программу Клиент-Коммуникатор. Программа от компании «БМикро» была нацелена на максимальную автоматизацию финансовых операций. Но система рассчитана только на поддержание уже имевшихся бизнес-процессов, отчего также не была принята на длительное применение «Русфинансбанком» в силу желания развития услуг и предложений.

В 2008 году финансово-кредитным учреждениям была предложена банковская версия программы ASoft CRM. Программа включала в себя три основные отрасли работы – кредитование клиентов, кредитный маркетинг и сервисное обслуживание.

Приложение было расширено для улучшения банковской деятельности, но закрепилось только в некоторых компаниях, куда «Русфинансбанк» так и не вошел.

В 2009 году была разработана программа Credilogic. Русфинанс банк, как и все аналогичные компании приняли «новую историю» с оценкой возможностей, сервиса и развития.

Несмотря на многочисленные сложности в использовании, которые происходили по началу внедрения приложения, банк закрепил свои позиции и распространил систему по всем отделениям.

О программе Credilogic

Программа Credilogic была разработана компанией Statlogics в 2009 году с целью распространить свое «детище» по всем банковским структурам для стабилизации уже имеющейся системы рабочей деятельности и развития новых улучшенных услуг.

Credilogic относится к программным приложениям и на данный момент является самым востребованным финансовым инструментом по Миру. Преимущество пакетного приложения заключается в охвате всего процесса кредитования – с момента подачи заявки от клиента до взыскания долгов в случае несоблюдения условий кредитного договора.

Credilogic с годами приобрел свою универсальность, поэтому сегодня он охватывает весь рабочий процесс финансово-​кредитного учреждения:

  • приобретение активов;
  • отслеживание счетов по составленным кредитным договорам;
  • взыскание долгов.

Приложение работает вне зависимости от категории клиентов – физических и юридических лиц. При создании производители использовали модули трехуровневой архитектуры с использованием широкой базы данных. В результате Credilogic стал настолько универсальным, что с его помощью можно проводить кредитование по многочисленным, разработанным в банке программам.

Функциональность

Разработчики создавали модули программы в соответствии с возможными и необходимыми направлениями, которые представляются следующим образом:

  1. модульность – преимущество заключается в возможности использования модулей вне зависимости друг от друга, что положительно сказывается на структуре рабочей деятельности и отсутствии сбоев в работе продукта;
  2. безопасность – каждый модуль оснащен высоким уровнем защиты, поэтому проблем с хакерскими атаками не возникает;
  3. масштабность – работа модулей происходит вне зависимости от имеющегося объема базы и деятельности банка;
  4. адаптивность – модуль универсален, поэтому при внесении собственных данных и каких-​либо изменений сбоя в системе не возникнет, и банковские работники смогут продолжить бесперебойную работу.

В результате сегодня можно смело говорить о простой и довольно удобной работе в программе Credilogic.

Преимущества программы

Разработчики компании Statlogics говорят о следующих преимуществах в работе программы Credilogic:

  • возможность проведения полноценной обработки потребительских кредитов;
  • приложение регулирует и отслеживает весь жизненный цикл кредитования – с принятия решения по поданной заявке до взыскания долгов в случае необходимости;
  • модульное построение способствует внедрению программы в любую IT-​среду;
  • удобство пользователям в использовании информационного приложения представляется в возможности приобретения модулей по отдельности или пакетом;
  • достойный и высокий эргономический уровень программы способствует простой и быстрой передачи данных;
  • отмечается надлежащее качество данных, что подтверждается предиктивным выбором с использованием прокручивающихся списков;
  • Credilogic в силу наличия архитектуры в базе SOA быстро адаптируется к предпочтениям клиентов;
  • модули и современное построение пакетного приложения дает возможность быстро адаптироваться к новым продуктам и процессам вследствие соблюдения международных обязательств.

Благодаря современной обработке и усовершенствованным модулям, Credilogic является самым надежным инструментом в осуществлении финансово-​кредитной деятельности, как в России, так и по всему Миру.

Отсюда и продолжительное использование Кредит Лоджик Русфинанс. Зарегистрироваться в системе могут только доверенные лица, а именно сотрудники отделений банка, их руководители.

Большинство пользователей интернета входят в систему по демо-версии программы с целью рассчитать свой предполагаемый кредит и ввести данные для определения положительного решения.

Вход в программу

Войти в программу можно по ссылке https://crl-msk.rusfinance.ru/RUSLogicBank/auth.action?lng=RUSSIAN. Пользователь, пройдя по ссылке, видит предложение войти в программу в виде таблички:

Вход в программу

Примеры использования Кредит Лоджик Русфинанс Банк

Купить автомобиль в кредит при помощи этого банковского учреждения можно по всей территории России. Представительства «Русфинанс Банка» расположены в 231-ом городе, его партнерами по автокредитованию стало более 2000 салонов. Предлагаются несколько кредитных программ, рассчитанных на удовлетворение спроса самых разных заказчиков:

  1. «Форсаж»;
  2. «Движ’Ok»;
  3. «Отличная возможность»;
  4. «Подержанное авто».

Каждая из них имеет несколько подвидов со своими дополнительными условиями и особенностями. Также «Русфинанс Банк» дает возможность заключить кредит по льготной процентной ставке с господдержкой или использовать кредитное спецпредложение по маркам авто.

Предназначен для приобретения нового автомобиля иностранного производства. Срок кредитования может быть установлен вплоть до 5-ти лет. Плюсом является возможность досрочного погашения займа без штрафных санкций и отсутствие дополнительных комиссионных платежей.

«Русфинанс Банк» предлагает заключить три варианта кредитного договора:

  • стандартный;
  • договор со страхованием здоровья и жизни заемщика;
  • кредит на льготных условиях (по госсубсидии).

Если заемщик соглашается оформить страховку, процентная ставка снижается. Оформление «Форсажа» с господдержкой тоже помогает сэкономить. Полис КАСКО оформляется в любом случае.

Что ещё важно знать:  Помощь в получении кредита Ростов на Дону - почему выгодно обращаться к посредникам

При дополнительном заключении договора страхования жизни и здоровья банк предоставит льготную ставку – 16% годовых. Оплачивать страховку можно в течение всего срока действия кредитного контракта путем внесения ежемесячных платежей.

Кредитная программа «Форсаж», если заключить договор с государственной поддержкой, имеет существенные отличия от базовой версии.

Если желаете приобрести иномарку с пробегом, этот банковский продукт для вас. «Русфинанс Банк» приготовил сразу несколько вариантов заключения кредитного договора. Они отличаются уровнем страхования заёмщика. Кредит можно получить даже без заключения договора КАСКО.

Банк все так же не ограничивает своих клиентов в возможности досрочно вернуть сумму займа, не устанавливая никаких штрафных санкций за это. Выдача кредитных средств не сопровождается уплатой комиссии. Существует два подвида этого кредитного контракта:

«Движ’OkFresh» – в данном случае речь идет о покупке автомобиля не старше 6-ти лет и Подержанное авто» – кредит на покупку автомобиля возрастом до 12-ти лет.

Кредитование по программе «Движ’OkFresh». Приобретая иностранный автомобиль, дата производства которого не раньше шести лет момента заключения договора, каждый клиент может выбрать подходящие для себя условия кредитования.

Кредитование по программе «Подержанное авто». Это предложение «Русфинанс Банка» позволяет приобрести автомобиль, который был выпущен не ранее 12-​ти полных лет до момента подписания кредитного договора. Также присутствует разбивка на три подвида:

  1. заключение стандартного кредитного договора;
  2. кредитование с комплексной программой «Защита»;
  3. выдача кредита с подписанием Договора страхования здоровья и жизни клиента.

В целом условия сходны с «Движ’OkFresh», отличия этого подвида кредита в том, что процентные ставки немного выше, доходят до 26% годовых (для кредитования без оформления полиса КАСКО).

Стандартное предложение даст возможность получить кредит до 650 тыс. руб., без КАСКО верхним кредитным лимитом станут 500 тыс. руб. По этой программе вы можете купить бу авто даже у частного лица.

Новый отечественный автомобиль – «Отличная возможность». Хорошие условия для автолюбителей, предпочитающих отечественные авто. Общие условия схожи с программой «Форсаж».

Приятным бонусом для выбравших эту программу клиентов станет пониженная процентная ставка – она начинается от 14,5% годовых (при заключении договора одновременно с подписанием комплексной страховой программы «Защита»). Первоначальный взнос должен быть не менее 30% по стандартным условиям и 20% при страховой защите.

Максимальная сумма получаемого кредита ограничивается 6,5 млн. руб. Автокредитование по программе «Отличная возможность» предполагает обязательное оформление полиса КАСКО. Его сумму можно оплатить сразу, а можно разбить на несколько равномерных платежей и выплатить их до начала второго года действия кредитного договора.

Благодаря «Отличной возможности» можно купить в кредит автомобили следующих марок: УАЗ, ГАЗ, АЗЛК, ВАЗ, РАФ, ВИС, СеАЗ, ИЖ, Богдан, ГУРАН.

Программа также предполагает возможность оформить договор с господдержкой в части выплаты процентов. Ее условия аналогичны государственному субсидированию «Форсажа», а годовая стоимость кредитных денег стартует от 10,2%.

Российский автомобиль с пробегом – «Подержанное авто». Предназначена для граждан, желающих купить отечественный автомобиль, но не располагающих нужными средствами на данный момент. Также имеет три варианта заключения договора:

  • Стандартное предложение.
  • С дополнительным оформлением программы «Защита».
  • С заключением договора о страховании жизни и здоровья клиента.

Максимальная сумма, которую выдаст банк, составит:

  1. 350 тыс. руб. для легкового автомобиля;
  2. 450 тыс. руб. для коммерческого автотранспорта.

Кредитные ставки по подвидам «Подержанного авто» в целом выше, чем для категорий «Отличной возможности». Максимальный процент, который установит банк, составляет 26% годовых. Согласившись на повышенные расходы на годовое обслуживание займа, клиент может отказаться от оформления полиса КАСКО.

Специальные программы автокредитования от «Русфинанс Банка» по маркам авто. Банк сотрудничает с целым рядом автодилеров. Работает «Русфинанс» как с бюджетным китайским автопромом (Chery, Lifan), так и с элитными производителями (Jaguar, Lamborgini), и со многими другими марками.

Для каждой из них существует специальная кредитная программа, подробнее ознакомиться с которой можно в автосалоне соответствующего производителя или на официальном сайте банка.

Претендент на подписание договора кредитования должен быть:

  • гражданином РФ;
  • в возрасте от 23 до 65 лет;
  • с трудовым стажем на текущем месте работы не менее 4 мес. для нового авто и 6 мес. для подержанного.

Также необходимо предоставить не менее 2 номеров телефонов для связи.

Из документов понадобиться паспорт, а также любой другой документ, удостоверяющий его личность, например, водительские права или загранпаспорт, либо СНИЛС, ИНН и военный билет. Если сумма кредита превышает 800 тыс. руб., банк потребует справку о доходах по форме 2-​НДФЛ.

Прежде чем идти в автосалон или офис банка, вы самостоятельно сможете проверить, какова будет финансовая нагрузка. Для этого существует кредитный калькулятор на сайте «Русфинанс Банка», который располагается в разделе «Автокредит».

Примеры использования Кредит Лоджик Русфинанс Банк

Рассчитав сумму ваших потенциальных платежей, можете тут же нажать кнопку «Подать заявку» и запрос уйдет на рассмотрение.

Примеры использования Кредит Лоджик Русфинанс Банк

Также подать заявку можно в одном из партнерских автосалонов, отвечая на вопросы оператора финучреждения. Ваши ответы будут внесены в специальную банковскую программу «Креди Лоджик «(CrediLogic). На рассмотрение заявки уйдет не более 30-ти минут.

Что ещё важно знать:  Доски кредитов СПб - описание, топ-10 досок объявлений, примеры объявлений, преимущества займа у частного инвестора

В случае принятия положительного решения дальнейшая процедура получения кредита будет выглядеть так:

  1. Заключаете договор купли-продажи в салоне, получаете ПТС.
  2. Подписываете кредитный договор в банке, предъявив оригиналы документов и паспорт транспортного средства, который остается в учреждении до полной выплаты кредита.
  3. Вносите первоначальный платеж и получаете кредитные средства на свой счет.
  4. Пишете заявление о перечислении денег продавцу.
  5. Забираете автомобиль из салона и ставите на государственный учет.

Возможность и порядок покупки машины у частного лица и компаний, которые не входят в число партнеров банка, определяется в каждом конкретном случае совместно с работником банка.

Оформляя кредит в «Русфинанс Банке», вы будете обязаны подписать договор залога. Автомобиль будет находиться в нем до полной выплаты заемных средств и всех процентов по ним.

Производить ежемесячное или досрочное погашение кредита можно любым удобным для вас способом:

  • Через «ИНФО-банк» – специальный сервис от «Русфинанс». Для этого нужно будет зарегистрироваться на официальном сайте банка и перейти в раздел «Личный кабинет». Этот способ очень удобен тем, что помимо возможности осуществить платеж вы можете получить всю интересующую вас информацию: остаток по кредиту, сумму внесенных средств и т.п.
  • Через платежные системы: Контакт, Рапида, Элекснет и другие.
  • Посредством электронных кошельков ЯндексДеньги, Webmoney, Qiwi, Paypalи т.п.
  • Оплатив в офисе Связного, Евросети и прочих посредников.
  • Посредством терминалов и офисов «Русфинанс Банка», что выгодно отсутствием комиссии.
  • Через любые другие банки или Почту России.

Положительные моменты кредитования в данной финорганизации очевидны:

  1. Огромный выбор программ кредитования.
  2. Простые требования к заемщикам.
  3. Быстрое принятие решения по заявке.
  4. Высокий удельный вес кредитных средств в стоимости авто – до 100%.

Недостатками кредитных программ «Русфинанса» клиенты банка называют:

  • Наличие дополнительных платных опций, которые сотрудники банка настойчиво рекомендуют подключить при заключении договора, например, СМС-информирование.
  • Хранение ПТС в банке в течение всего срока действия кредитного договора до полного погашения всей суммы задолженности.

Часто задаваемые вопросы

Я не знаю/не помню как войти на портал, что мне делать? Получить ваши логин и пароль вы можете с помощью функции «Восстановить доступ». Данные для авторизации направляются индивидуально в ответном письме на ваш корпоративный e-mail, posmail или сторонний e-mail, если вы являетесь соискателем на позицию в Банке.

После восстановления пароля письмо не пришло, что делать? Скорее всего у вас в профиле указан некорректный электронный адрес или не указан вовсе. Пожалуйста, обратитесь в службу поддержки или к вашему куратору по обучению для выяснения ситуации. А также проверьте папку спам или включите почтовый ящик webtutor@rusfinance.ru в список надежных отправителей.

У меня нет электронной почты, что делать? (для сотрудников). Если у вас нет электронной почты, обратитесь к вашему руководителю. Ему необходимо направить заявку в службу поддержки на создание индивидуального почтового ящика. После выполнения заявки воспользуйтесь функцией «Восстановить доступ» и ожидайте ответного письма на созданный e-mail.

У меня нет электронной почты/указал неверно, что делать?(для кандидатов) Если у вас нет электронной почты, создайте индивидуальный почтовый ящик на удобной для вас платформе (mail, yandex и т.п.) и сообщите куратору по обучению.

Если e-mail был указан неверно на момент заполнения анкеты кандидата, передайте корректную информацию куратору по обучению для дальнейшей корректировки вашего профайла.

Мой e-mail не найден, что делать? Необходимо проверить правильность ввода электронного адреса. Это должен быть ваш индивидуальный e-mail: @rusfinance.ru; @posmail.rusfinance.ru; сторонний e-mail, указанный при заполнении анкеты кандидата Если вы убеждены в корректности введенного e-mail обратитесь в службу поддержки или к вашему куратору по обучению.

Найдено несколько сотрудников с данным e-mail, что делать? Для адресов @rusfinance.ru и @posmail.rusfinance.ru обратитесь в службу поддержки. Для адресов kdp@dc2b.ru, it@financialagency.ru, satimof4@mtsretail.ru обратитесь к куратору по обучению, указав ФИО кандидата, для которого необходимо восстановить доступ.

Каковы требования к паролю? После получения письма с данными для авторизации, необходимо изменить пароль. Пароль должен быть не менее 8ми символов. Содержать латинские заглавные и строчные буквы, а также цифры.

Меняются ли мои данные для доступа на учебный портал после оформления на работу? Меняются. После оформления на работу для вас будет создан персональный почтовый ящик, на который вы получите приветственное письмо со всей необходимой информацией.

Какие браузеры для работы поддерживаются? Мы настоятельно рекомендуем использовать Internet Explorer 9 и выше. В остальных браузерах возможна некорректная работа страниц портала. Также рекомендуем открывать учебный портал на стационарных ПК или ноутбуках, поскольку работоспособность портала на различных мобильных гаджетах не отслеживалась.

Можно ли зайти на портал вне работы? При работе с порталом вне домена воспользуйтесь ссылкой https://mel.rusfinance.ru/.

Я восстановил/а доступ. При входе на учебный портал появляется всплывающее окно с сообщением, что доступ на портал временно запрещен или не подтвержден администратором, что делать? Пожалуйста, обратитесь в службу поддержки или к вашему куратору по обучению для выяснения ситуации.

Источники:

banks-rating.ru/banks/rusfinance-bank/
finparty.ru/people/company/rusfinans-bank/
fintolk.ru/banki/kredity/kredit-lodzhik-credilogic-rusfinans-banka.html
rv-mo.ru/bank/credilogic-rusfinans-bank.html
creditkin.guru/avtokredity/v-rusfinans-banke.html#i-7

Оставьте первый комментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*